Банки, платежные системы

Профессия трейдера подразумевает овладение платежными системами, банками и всевозможными операциями со счетами, субсчетами и, разумеется, самими деньгами. Необходимо помнить о том, что физические лица не вправе переводить средства в иностранной валюте со своего счета на другие и физические и юридические счета. Выход из ситуации – рублевой счет. Новый закон позволяет гражданам открывать счета зарубежом. Средства перевести то можно, но это порождает ряд препон: приглашение в отдел контроля за операциями для написания заявления о целях перевода средств – сколько, куда и зачем. Цель указывается в соответствии с законом «О валютном регулировании и валютном контроле». В заявлении можно указать оплату услуг, товаров, обучения, взносы в фонды различной направленности, объединения и пополнение счета за рубежом.
Для такой практики, выбирайте приличный банк, где Вам подскажут и помогут как правильно составить заявление. Сбербанк тут не очень полезен, ибо Вам скорее откажут. Процедура-то не должна вызывать затруднений.
При переводе денег ограничивайтесь конкретными суммами, так как вами может заинтересоваться отдел по противодействию легализации доходов, добытых незаконно. А такой отдел есть в каждом банке. Вообщем заплатил налоги и гуляй смело. В налоговых органах практика вынуждает Вас делиться историей происхождения доходов. Вместо Forex’а скажите, что это гонорар али премии за консультации.
В итоге мы имеем следующее:
1) переводить средства в инвалюте – невозможно, с рублевого счета – пожалуйста
2) перевод средств в иностранный банк потребует объяснения цели перевода;
3) переводить средства с иностранного счета на личный – не беда, главное, избежать работы с неконвертируемой валютой бывших советских республик.
4) правильно заполняйте бланки и счета, не перепутайте реквизиты!
5) небольшие суммы лучше не переводить, так как банк берет комиссию – процент от суммы перевода
6) изучайте разные банки и составляющие их услуг